Zprostředkovatel určí klientovi konkrétní produkt a označí jej za vhodný pro klienta.

Poradce má navíc podle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu povolení k činnosti „Investiční poradenství“. Tzn.: „Poskytování individualizovaného poradenství, které směřuje přímo či nepřímo k nákupu, prodeji, úpisu, umístění, vyplacení, držbě nebo jinému nakládání s konkrétním investičním nástrojem nebo nástroji nebo k uplatnění práva na takové nakládání, a to bez ohledu na to, zda je poskytováno z podnětu zákazníka nebo potenciálního zákazníka či obchodníka s cennými papíry.“ Jedná se tak o individualizované poradenství, které se týká blíže specifikovaného investičního nástroje, který však není předem znám.

Základní charakteristika Investičního poradenství

• Za výběr investičního nástroje je zodpovědný investiční poradce.
• Doporučené řešení musí odpovídat individuálním požadavkům klienta na základě podrobné analýzy.
• Investiční poradce má dostatečně široké portfolio investičních nástrojů a je schopen se přizpůsobit požadavkům klienta.
• Investiční poradce se řídí podrobným investičním dotazníkem vyplněným klientem.
• Jedná se o časově náročnější službu, která poskytuje individualizované řešení.
• Investiční poradenství je z důvodu větších požadavků na odbornost poskytováno výrazně menším počtem finančních poradců na trhu.