Hlavní rozdíl mezi námi poskytovanou službou investičního poradenství a běžněji dostupným zprostředkováním je v přístupu ke klientovi. Investiční poradce je povinen, získat od klienta více informací, aby mohl klientovi poskytnou více individualizovanou službu. Za toto řešení nese investiční poradce větší odpovědnost.

Základní charakteristika Investičního poradenství

• Za výběr investičního nástroje je zodpovědný investiční poradce.
• Doporučené řešení musí odpovídat individuálním požadavkům klienta na základě podrobné analýzy.
• Investiční poradce má dostatečně široké portfolio investičních nástrojů a je schopen se přizpůsobit požadavkům klienta.
• Investiční poradce se řídí podrobným investičním dotazníkem vyplněným klientem.
• Jedná se o časově náročnější službu, která poskytuje individualizované řešení.
• Investiční poradenství je z důvodu větších požadavků na odbornost poskytováno výrazně menším počtem finančních poradců na trhu.

Základní charakteristika Investičního zprostředkování

• Za výběr konkrétního investičního nástroje je zodpovědný klient, který si vybírá z předložené nabídky.
• Doporučené řešení musí odpovídat stejné skupině zákazníků, ve které se nachází  klient.
• Investiční poradce má omezené portfolio investičních nástrojů (např. banky) a nelze vždy vyhovět individuálním požadavkům klienta.
• Investiční poradce se řídí obecným investičním dotazníkem vyplněným klientem.
• Jedná se o časově nenáročnou službu. Lze realizovat na počkání.
• Investiční zprostředkování je z důvodu menší odpovědnosti a náročnosti na vzdělání poskytováno běžněji než poradenství.

Investiční poradenství

Poradce má navíc podle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu povolení k činnosti „Investiční poradenství“. Tzn.: „Poskytování individualizovaného poradenství, které směřuje přímo či nepřímo k nákupu, prodeji, úpisu, umístění, vyplacení, držbě nebo jinému nakládání s konkrétním investičním nástrojem nebo nástroji nebo k uplatnění práva na takové nakládání, a to bez ohledu na to, zda je poskytováno z podnětu zákazníka nebo potenciálního zákazníka či obchodníka s cennými papíry.“ Jedná se tak o individualizované poradenství, které se týká blíže specifikovaného investičního nástroje, který však není předem znám.

Investiční zprostředkování

Poradce je oprávněn podle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu k „Přijímání a a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů“. Předmětem zprostředkování je známý investiční nástroj, či investiční nástroj z předem známého okruhu investičních nástrojů.