Novinky a komentáře

S našimi klienty spolupracujeme již od roku 1999 a za tuto dobu jsme ušli společně opravdu velký kus cesty. Při ohlédnutí zpět si uvědomujeme, jako moc se námi poskytované služby změnily a co všechno dnes umíme našim klientům nabídnout. A jelikož vysoká úroveň a kvalita námi poskytovaných služeb není v dnešní době samozřejmostí, rozhodli jsme se podrobněji popsat, co nabízíme a jak spolupráce s našimi klienty probíhá.

Dnes našim klientům poskytujeme vysoce nadstandardní služby v oblasti finančního poradenství a plánování, které jsou na vyšší úrovni než služby prémiového bankovnictví. Našim klientům pomáháme dlouhodobě spravovat jejich majetek a aktiva za účelem dosažení finanční svobody. K tomu využíváme naše dlouholeté Know-how, portfolio od více jak 50 obchodních partnerů. Ve spolupráci se společností Partners Finacial Services, a.s. máme potom k dispozici řadu exklusivních nástrojů, které dokáží uspokojit i ty nejnáročnější požadavky našich klientů.

Finanční plánování

Finanční plánování a poradenství je naprostý základ našich služeb a je to to nejdůležitější. Sebelepší finanční nástroj nedokáže nahradit špatně nastavenou strategii. Proto, 98 % našich klientů má sestavený svůj finanční plán, který následně pravidelně aktualizujeme.

Finanční plán obsahuje vše, co je potřeba pro dlouhodobé a efektivní hospodaření s domácím rozpočtem. Je to komplexní strategie vedoucí ke splnění plánovaných cílů a k ochraně vybudovaného majetku a aktiv. Součástí finančního plánu mohou být další oblasti jako návrh investičního portfolia, strategie na financování bydlení, příprava na penzi a strategie pro dosažení finanční nezávislosti, rizikový plán a další. Součástí finančního plánu je vždy podrobný audit portfolia.

Technologie

Technologický vývoj, který jsme mohli za dobu své existence sledovat je až neuvěřitelný. V roce 1999 začínaly mobilní telefony, internet byl stále v plenkách a sním i elektronická komunikace. Dnes je všechno jinak a jsme nesmírně rádi, že v tuto chvíli dokážeme nabídnout našim klientům ty nejmodernější technologie na trhu.

Zde si musíme přiznat, že ne vždy v minulosti tomu tak bylo a banky v tomto směru měly dlouho výhodu. Ale svět se rychle mění a kdo zaváhá, tak tomu ujede vlak. Naši klienti, díky spolupráci s Partners Bankou mají k dispozici tu nejmodernější klientskou aplikaci, co existuje.

Aplikaci, která na jednom místě zobrazí celý finanční svět klienta. Klienti vidí zůstatky na běžných účtech nejrůznějších bank, stav investičních účtů, spořicích nástrojů a penzijních fondů (celkem přes 55 finančních společností). Dále je možné v aplikaci pomocí srovnávače rychle a pohodlně sjednat cestovní pojištění, pojištění majetku nebo pojištění auta.

Díky moderní aplikaci dokážeme s klienty řadu věcí vyřešit na dálku a bezpapírově. Takto můžeme ušetřit našim klientům spoustu času a čas je pro naše klienty velmi vzácný a my si to uvědomujeme.

Partners Banka

Obchodní partneři nejsou v naší práci to nejdůležitější, co máme. Vždy je pro nás důležitější klient a jeho přání a cíle. Obchodní partneři a jimi poskytované řešení je až nástrojem pro splnění přání našich klientů. Existuje ovšem jedna výjimka a tou je Partners Banka.

Naši klienti mají vždy volnou ruku ve výběru konečného řešení a vždy záleží pouze na jejich svobodném rozhodnutí. A to platilo vždy a platit bude. Partners Banka není pro naše klienty pouze poskytovatelem bankovních služeb, ale celého finančního ekosystému, který dává financím řád a jedinečnou přehlednost. Proto všem našim klientům toto unikátní řešení doporučujeme. Naši klienti mají přitom všechny účty a bankovní služby bez poplatku a automaticky mohou čerpat veškeré benefity nejmodernější banky na trhu.

Certifikace a bezpečnost

Klientům garantujeme legálnost a bezpečnost poskytovaných služeb. V dnešní době, kdy je možné mít v mobilu kdejakou aplikaci pro investování po celém světě, to není samozřejmostí. Veškeré poskytované služby a využívané nástroje podléhají české legislativě a také dohledu České národní banky. S tím souvisí bezpečnost a kvalita. Nemáme jediného klienta, který by přišel o peníze v důsledku námi poskytnutého řešení a doporučení. Naši klienti přichází o peníze pouze v situacích, kdy s námi svá investiční rozhodnutí nekonzultují. Většinou je to poprvé a naposledy.

Spolupráce s našimi klienty si velmi vážíme a víme, že nám klienti svěřují mnohdy osobní a důvěrné informace. Proto vždy dbáme na diskrétnost a poradce s klientem jedná společně za zavřenými dveřmi. Se stejnou péčí spravujeme veškerá data a informace týkající se našich klientů.

K poskytování vysokého standardu služeb patří také pravidelné vzdělávání a certifikace poradců kanceláře. Samozřejmostí jsou certifikace ČNB pro všechny regulované oblasti (úvěry, investice, penze a pojištění) nejen u poradců, ale také pracovníků z back- office. Nad rámec běžného standardu využívá poradenská kancelář know-how ve spojitosti s mezinárodními certifikáty European Financial Advisor (EFA) a European Financial Planner (EFP).

Benefity a další výhody
Spolupráci s klientem vnímáme jako dlouhodobé partnerství a rádi do takové spolupráce investujeme čas a peníze.

Nižší náklady pro klienty – slevy na pojistném, individuální sazby u hypoték, příznivé poplatkové schéma u investic. Jen v roce 2024 jsme našim klientům ušetřili přímo přes 1,3 mil. Kč.

Státní příspěvky a daňová optimalizace – řízený proces za účelem získání co nejvíce výhod nabízených státem (u penzí až 11 280 Kč za rok + daňové úspory).

Kontakty poradenské kanceláře – pro řešení svých osobních a podnikatelských potřeb. Rádi Vám doporučíme služby našich klientů.

Dostupnost služby – možnost doporučit tuto exklusivní službu svým nejbližším přátelům a rodinným příslušníkům.

Ověření podpisů – díky úzké spolupráci s notářskou kanceláří můžeme nabídnout našim klientům ověření podpisů zdarma a bez čekání.

Nezávislost – k zajištění cílů našich klientů máme k dispozici nástroje od 55 finančních institucí. Tento široký výběr dovoluje najít individuální řešení téměř pro každého klienta.

Spolupráce s partnery – pro dosažení kvalitních služeb spolupracujeme s dalšími odborníky z oblasti práva, daní a znaleckých posudků.

Exklusivní nástroje – životní pojištění s garancí pojistného plnění v 99 % případů, investice bez vstupního poplatku, investice do FKI, indexový fond s finanční pákou, platby kartou v zahraničí bez přirážky ke měnovému kurzu…

Čas jsou peníze – ceníme si času našich klientů, proto jsme časově velmi flexibilní. Setkat se s námi je možné jak brzy ráno, tak pozdě večer.

Dlouhodobý servis a péče

V naší kanceláři máme zájem pouze o dlouhodobou a komplexní spolupráci s klienty. Jedině tak nám to dává smyls. Zároveň jsme si vědomi, že důvěru každého našeho klienta si musíme nejdříve získat, ale také víme, že je potřeba o ni v budoucnu pečovat.

Pravidelně se snažíme s našimi klienty aktualizovat finanční plán tak, aby v každém okamžiku jeho nastavení odpovídalo skutečným potřebám našich klientů. Naši klienti jsou pravidelně informováni o novinkách ze světa financí, legislativy a daní. Zároveň mají klienti k dispozici svého osobního poradce, se kterým mohou kdykoliv svá budoucí rozhodnutí a kroky konzultovat.

Díky dlouhodobé péči a poskytovanému servisu máme většinu klientů s úrokovou sazbou u hypotéky pod 2 %, protože jsme je včas informovali a takové podmínky jim pomohli zajistit.

Našim klientům pomáháme nejen s eliminací rizik formou nejrůznějších pojistných smluv, ale také v situacích, kdy hlásí pojišťovně pojistnou událost a potřebují mít jistotu, že pojistná smlouva bude fungovat přesně dle jejich očekávání.

Cena poskytovaných služeb

Služby naší poradenské kanceláře jsou poskytovány úplně na stejném principu, jak je poskytují tradiční banky. Klienti za konzultace, návrhy řešení a využití finančních nástrojů naši poradenskou kancelář přímo neplatí. Výše případných poplatků a úhrad se řídí vždy sazebníkem jednotlivých společností, se kterými spolupracujeme.

V případě, že má klient zájem pouze o konzultaci své finanční situace bez využití dalších služeb, tak prvních 30 minut konzultace je zdarma a následně za každou započatou půlhodinu je účtováno 1 750 Kč bez DPH.

Pokud Vás základní výčet našich služeb oslovil, budeme rádi, když se budeme moci nezávazně potkat a pobavit se detailněji o tom, jestli budou naše služby zajímavé také pro vás. Rádi se zúčastníme Vašeho výběrového řízení na poskytování finančních služeb a finančního poradenství.

Sami o sobě můžeme napsat cokoliv, ale asi nejdůležitější je, jak nás vnímají naši klienti a zákazníci. Podívejte se na naše reference.